中信银行太原分行全周期守护 成功拦截涉诈资金

　　

　　近日，中信银行太原长治路支行成功拦截一起以“矿山项目投资”为名的电信诈骗，为客户避免重大财产损失。

　　当天，一客户前往中信银行太原长治路支行柜面，要求办理17万元转账业务，称用于归还借款。工作人员在业务审核中发现多个疑点，即客户无法提供借款合同及借款入账证明、收款账户户名与开户行不为同一地区、客户情绪激动催促工作人员迅速办理等。

　　该行工作人员立即进行风险提示，经多次提示后，该客户仍要求办理转账。工作人员见状立即采取资金保障机制，一方面对接收款银行暂缓资金入账，另一方面联系公安机关对可疑账户实施紧急止付，反诈中心同步联系客户家属，一同赶到网点协助劝阻。

　　从发现风险到完成止付，整个过程仅耗时23分钟。民警抵达现场后，通过与客户详细沟通，还原了诈骗背景，并现场对客户及其家属开展反诈教育，以真实案例解析“虚假投资”“高息诱惑”等常见诈骗手法，帮助客户认清诈骗本质。

　　下一步，中信银行太原分行将不断深化警银协作机制，持续运用好智能风控系统，为客户资金安全提供全天候、全流程守护。